基金确认份额按哪天算

一、普通基金（非QDII基金）投资

对于希望投资普通基金（非QDII基金）的投资者来说，了解交易规则至关重要。如果你在交易日15:00前进行购买，你的基金份额将按照当日的基金净值进行确认，并在T+1日（即下一个交易日）得到正式确认。举例来说，如果你在周一的下午3点前购买基金，那么你的份额将在周二得到确认，净值计算则以周一收盘后的净值作为基准。

如果在交易日15:00后或遇到非交易日，你的交易将被视为在下一交易日进行。例如，如果你在周一下午3点后购买，那么你的购买行为将被视为在周二进行，份额将在周三得到确认，净值则按照周二收盘后的净值计算。同样地，如果你在周六上午购买，由于周六并非交易日，因此你的交易将被视为周一的交易，份额确认时间则为周二。

节假日的交易规则也需要注意。如果T日或T+1日是节假日，那么确认时间会自动顺延至下一个交易日。

二、QDII基金（投资境外市场）投资

对于投资境外市场的QDII基金，由于涉及到时差和跨境交易的因素，其确认份额的时间通常会有所延长。确认份额的时间可能是T+2或T+3个工作日。具体的确认时间以基金公司的规则为准。

三、净值计算规则详解

基金的净值是在每个交易日的收盘后统一计算得出的。对于在交易日15:00前的交易，按照当日净值进行确认；对于15:00后的交易，则按照下一交易日的净值进行确认。

四、其他注意事项及特别说明

场内货币基金（如华宝添益）虽然支持T+0交易，但份额确认仍然遵循T+1的规则。部分封闭式基金在特定条件下允许使用摊余成本法估值。但值得注意的是，这些都需要符合资管新规及IFRS9的测试要求。以上规则适用于大部分的场外基金，但具体操作仍需以基金合同及销售机构的说明为准。在进行基金投资时，投资者应充分了解并遵循相关规则，以做出明智的投资决策。投资基金前请仔细阅读基金合同和招募说明书等相关文件，充分了解风险并谨慎决策。